AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο ZumoBet Casino λειτουργούμε με άδεια της Κυβέρνησης του Curaçao (8048/JAZ2021-054) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από την άδειά μας στη δικαιοδοσία του Curaçao και με τις διεθνείς προδιαγραφές FATF για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων. Δεχόμαστε μόνο παίκτες άνω των 18 ετών από επιτρεπόμενες χώρες και εφαρμόζουμε ελέγχους σε κάθε στάδιο της σχέσης σας με την πλατφόρμα μας.

Ο στόχος μας είναι διπλός: να προστατεύουμε εσάς και τα κεφάλαιά σας, και να αποκλείουμε κάθε προσπάθεια χρήσης της πλατφόρμας μας για παράνομες χρηματοδοτικές ροές. Για τον λόγο αυτό δεν δεχόμαστε μετρητά, ανώνυμες συναλλαγές ή καταθέσεις από τρίτους.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) γίνεται σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία και όχι τυχαία. Δεν σας ζητάμε έγγραφα χωρίς λόγο.

Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email, τηλεφώνου και ημερομηνίας γέννησης, καθώς και έλεγχος αυτοεξυπηρέτησης ηλικίας και χώρας διαμονής.
Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση με επίσημο έγγραφο ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη μεθόδου πληρωμής.
Σε όρια και κατώφλια: όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα ποσά ή εμφανίσουν ασυνήθιστα μοτίβα, μπορούμε να ζητήσουμε επικαιροποιημένα έγγραφα.
Μετά από αλλαγή στοιχείων: νέα ταυτότητα, αλλαγή χώρας ή νέα μέθοδος πληρωμής ενδέχεται να απαιτήσουν νέο έλεγχο.

Έγγραφα που δεχόμαστε

Για την ταυτότητα δεχόμαστε διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ. Για τη διεύθυνση δεχόμαστε λογαριασμό κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερους των 3 μηνών. Για τη μέθοδο πληρωμής ζητάμε αντίγραφο κάρτας (με κρυμμένους κεντρικούς αριθμούς),creenshot του ηλεκτρονικού σας πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση που δείχνει το όνομά σας.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση στο ZumoBet Casino ολοκληρώνεται συνήθως εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Όλα τα έγγραφα ανεβαίνουν μέσω ασφαλούς κρυπτογραφημένης φόρμας στον λογαριασμό σας και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα αρχεία με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το συμβατικό μας προσωπικό.

1. Στείλουμε email ή ειδοποίηση στον λογαριασμό σας με αναλυτική λίστα των απαιτούμενων εγγράφων.
2. Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας (JPG, PNG ή PDF, μέχρι 10 MB ανά αρχείο).
3. Το τμήμα συμμόρφωσης τα ελέγχει εντός 48 ωρών. Αν χρειαστούμε διευκρίνιση, σας ενημερώνουμε άμεσα.
4. Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και η κατάσταση του λογαριασμού σας ενημερώνεται αυτόματα.
5. Αν τα έγγραφα δεν γίνουν δεκτά, σας εξηγούμε τον ακριβή λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα νέας υποβολής.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις οι υποχρεώσεις AML μάς επιβάλλουν να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων σας. Δεν αφορά όλους τους παίκτες, μόνο συναλλαγές που ξεπερνούν τα κατώφλια ελέγχου ή εμφανίζουν ασυνήθιστο ύψος ή συχνότητα.

Ως απόδειξη δεχόμαστε αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση πώλησης ακινήτου, τραπεζικές κινήσεις ή κοινοποίηση μερισμάτων. Όλα τα στοιχεία αντιμετωπίζονται με απόλυτη εχεμύθεια και χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης.

Καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν τα 2.000 EUR σε μεμονωμένη συναλλαγή.
Συνολική δραστηριότητα που υπερβαίνει το μηνιαίο όριο αναλήψεων των 20.000 EUR.
Συναλλαγές με κρυπτονομίσματα μεγάλης αξίας (BTC, ETH, USDT).
Οποιοδήποτε μοτίβο που ο έλεγχός μας επισημαίνει ως υψηλού κινδύνου.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για ύποπτα μοτίβα, όπως απότομες μεγάλες καταθέσεις χωρίς παιχνίδι, πολλαπλές μικρές καταθέσεις λίγο κάτω από τα κατώφλια ή άμεσες αναλήψεις μετά από κατάθεση από διαφορετική πηγή.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, προς την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε. Ελάχιστη κατάθεση και ανάληψη: 20 EUR. Μέγιστο όριο ανάληψης: 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαία. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκκαθαρούνται εντός 0-24 ωρών, με κάρτες και τραπεζική μεταφορά εντός έως 3 εργάσιμων ημερών, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν γίνουν δεκτά, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα για να παραμείνουμε συμβατοί με την άδειά μας.

Τα μέτρα είναι αναλογικά και αναστρέψιμα: αμέσως μετά την υποβολή έγκυρων εγγράφων επαναφέρονται πλήρως οι λειτουργίες του λογαριασμού σας. Σε περιπτώσεις παραβίασης των όρων μας, υποψίας απάτης ή σύνδεσης με απαγορευμένη δικαιοδοσία (USA, UK, Γαλλία, Ολλανδία, Βέλγιο, Ισπανία, Ιταλία, Ιράν, Βόρεια Κορέα) διατηρούμε το δικαίωμα μόνιμου κλεισίματος του λογαριασμού.

Αναστολή αναλήψεων έως την ολοκλήρωση του ελέγχου.
Περιορισμός καταθέσεων σε περίπτωση επαναλαμβανόμενων αποτυχημένων υποβολών.
Έλεγχος και τυχόν δέσμευση κεφαλαίων έως την εξακρίβωση της προέλευσής τους.
Αναφορά στις αρμόδιες αρχές σε περιπτώσεις σοβαρής υποψίας νομιμοποίησης εσόδων.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο νόμος μάς το επιβάλλει και δεν μπορούμε να το αποφύγουμε.

Τα αρχεία φυλάσσονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης, και δεν διατίθενται σε τρίτους παρά μόνο κατόπιν νομικά θεσμοθετημένου αιτήματος αρμόδιας αρχής. Μετά το πέτος της περιόδου διατήρησης τα δεδομένα διαγράφονται μόνιμα.

Συχνές Ερωτήσεις

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση στο ZumoBet Casino;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται νωρίτερα.

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε μετά την εγγραφή. Τα έγγραφα απαιτούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα κατώφλια ή εμφανίσουν ασυνήθιστο μοτίβο, η νομοθεσία AML μάς υποχρεώνει να εξακριβώσουμε την προέλευση των κεφαλαίων.

Πρέπει να ανεβάσω ξανά έγγραφα αν αλλάξω κάρτα;

Ναι, κάθε νέα μέθοδος πληρωμής πρέπει να επαληθευτεί στο όνομά σας πριν χρησιμοποιηθεί για ανάληψη.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα αρχεία με πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης.